Сотни болгар зарабатывают деньги в качестве «финансовых мулов». Они получают значительную комиссию за перевод незаконно полученных денег между различными банковскими счетами, часто в разных странах. Согласно статистике Европола, в 95% случаев «финансовые мулы» используются для поглощения незаконно переведенных средств, полученных в результате предыдущей деятельности киберпреступников. Часто эти средства предназначены для финансирования другой преступной деятельности и отмывания денег.
Болгарские правоохранительные органы выявили 104 «финансовых мулов» и 8 лиц, которые их вербуют, а также 38 жертв преступной деятельности, сообщила Ассоциация банков Болгарии /АББ/. Ассоциация является членом Европейской банковской федерации, которая, в свою очередь, является партнером Европейского центра по борьбе с киберпреступностью Европола. Каждый год эти организации инициируют кампанию об опасностях и последствиях того, как стать «финансовым мулом».
В ходе нынешней кампании с помощью банков страны было выявлено почти вдвое больше мошеннических операций, чем в прошлом году, и предотвращен ущерб на сумму более 1,5 млн евро, сообщили в АББ. Только в Европе, по данным Европола, предотвращенный ущерб составил 17,5 млн евро.
Для вербовки «финансовых мулов» используются различные схемы, например, сайты знакомств, через которые преступники пытаются убедить своих жертв открыть банковские счета для отправки или получения средств. Они также нацелены на студентов и молодых людей, размещая в социальных сетях заманчивые предложения о работе, гарантирующие легкое и быстрое богатство. Преступники становятся все более изобретательными, часто используя реальные события, чтобы их предложения казались более правдоподобными. Они стремятся привлечь представителей наиболее уязвимых групп, нуждающихся в наличных деньгах, — студентов, людей, потерявших работу, и других. Часто они также используют информацию о лицах, на которых они нацелились, полученную ими через социальные сети, предупреждает АББ.
Важно знать, что даже если лица, используемые в качестве «финансовых мулов», не знали, что они участвуют в незаконной деятельности по отмыванию денег, они совершают преступление, переводя средства, и это может иметь для них серьезные последствия.
КРАСНЫЙ СВЕТ
Просили ли вас помочь с денежным переводом онлайн-контакт или человек, который проявляет к вам романтический интерес? Кто-то предлагает вам быстро заработать «легкие» деньги? Или кто-то, кому нужна помощь, потому что он утверждает, что не может пользоваться собственным банковским счетом?
Если на один из вышеперечисленных вопросов вы ответили «Да», то, скорее всего, вы имеете дело с человеком, который вербует «финансовых мулов». И если вы сделали то, что они просили вас сделать, вы, вероятно, совершили преступление. Реагируйте немедленно, пока не стало слишком поздно — прекратите денежные переводы и немедленно уведомите свой банк и полицию
