Банки имеют право блокировать счета, если мы лично не обновили информацию об адресе, ID и номере телефона в течение одного года. Это стало ясно после заседания парламентского комитета по внутренней безопасности и общественному порядку, сообщает БНР.
Парламент принял вчера в первом чтении поправки к закону о борьбе с отмыванием денег.
Вполне реально, что мы можем оказаться с заблокированными банковскими счетами и фактически остаться без денег. Все чаще банковские учреждения применяют штрафные санкции из-за того, что клиенты не обновили банальную контактную информацию — имя, адрес, идентификационный номер или номер телефона.
Оказалось, что мы, как обязанные лица по закону о борьбе с отмыванием денег, должны лично посетить отделение банка, чтобы заверить информацию своей подписью.
Депутат ГЕРБ Маноил Манев заявил, что уже есть заблокированные счета.
«Такие случаи уже есть, я исследовал. Люди, которые находятся за границей, за рубежом, рассчитывают сделать платеж своему отелю, и они не могут этого сделать, потому что их счета блокируются в пятницу, а к понедельнику никто не может их разблокировать, не говоря уже о кредитных картах, дебетовых картах, обо всем. Поэтому, поскольку внутренние правила нескольких банков позволяли им, если мы с вами — лица, несущие ответственность по статье 4, не являемся каждый год лично, физически в отделение банка, чтобы подтвердить подписью, что мы несем ответственность по этому закону, и это видно в CONPI и во всех декларациях, представленных лицами, банк имел право немедленно заблокировать эти счета», — сказал Манев.
Эксперт БНБ пояснил, что обязанность банков поддерживать актуальную информацию о своих клиентах вытекает из Закона о мерах по борьбе с отмыванием денег и была введена в 2018 году. Но необходимо, чтобы клиент явился лично, в кассу банка, чтобы не было неприятных сюрпризов.
Дело в том, что такова практика на данный момент. Банки применяют строгие требования к регулярной проверке информации в отношении таких лиц.
